Что такое транзакция криптовалюты Биткоин, как протекает транзакция и как ее отследить

03.08.2019

За последние 5 лет цена Биткоина выросла в десятки раз. Но рост авторитетности актива — это не только увеличение его рыночной стоимости. Большую роль здесь играет объем торгов и количество проведенных сделок. В сети Bitcoin сделка представлена в виде транзакции — операции по переводу монет с одного адреса на другой.

По данным сайта blockchain.com, с 2012 количество ежедневных транзакций биткоинов выросло с 5 тысяч до 350 тысяч сделок. Это сравнимо с объемом ежедневных операций крупнейших частных банков России. Чтобы понять причину популярности транзакций в системе Биткоин, нужно детально рассмотреть технологию перевода монет.

Что такое транзакция криптовалюты Биткоин

Биткоин — первая в мире децентрализованная платежная система, использующая криптографические методы для передачи внутренних цифровых активов. В качестве платежного средства применяются одноименные монеты, сокращенно обозначенные как BTC. Такие монеты называют криптовалютой (от англ. cryptocurrency — термин журнала Forbes) или цифровой валютой. Для работы в системе пользователи подключают официальную программу-клиент — Bitcoin Core.

Каждый владелец программы-клиента имеет адрес, на котором хранятся его цифровые деньги. Транзакции биткоинов — перевод BTC с одного адреса на другой. Несмотря на применение криптографии, информация о транзакциях выкладывается в открытом доступе. При этом сторонние пользователи не могут узнать, кто является владельцем того или иного адреса. Подобное свойство сделок в сети Bitcoin называется псевдонимностью.

Для работы системы применяется технология блокчейн. Блокчейн (от англ. blockchain) — децентрализованная распределенная база данных. В такой системе блоки, содержащие информацию, выстраиваются в последовательную, непрерывную древовидную цепочку. Блокчейн полностью построен на транзакциях внутри сети Биткоина. В свою очередь, цепочка блоков целиком определяет успешное функционирование валюты — благодаря новым сделкам проводится эмиссия криптовалюты, увеличивается спрос на монету и ее стоимость повышается.

Операции в системе обрабатываются другими пользователями, а не отдельным вышестоящим регулятором (как это происходит при банковских переводах). Таких пользователей называют майнерами (от англ. mining — добыча полезных ископаемых). Майнеры обрабатывают каждую транзакцию, подтверждая ее законность и утверждая нового владельца BTC. Они используют вычислительную мощность процессоров ASIC для подтверждения сделки, а взамен получают вознаграждение — новые биткоины и комиссию за перевод.

Транзакции криптовалюты — инновационное технологическое решение, позволяющее конфиденциально проводить операции с электронными деньгами в интернете. Сделки с валютой в сети Биткоин имеют свои критерии определения:

безопасность — алгоритм создания открытых ключей ECDSA и зашифрованное хеширование SHA-256 делает кражу криптовалюты невозможной;
децентрализованность — сделки не имеют единого операционного центра, администратора или контролирующего органа;
необратимость — за исключением случаев предварительной договоренности пользователей и использования мультиподписей, транзакцию нельзя отменить;
псевдонимность — безымянность отправителя и получателя при открытой информации о сделке;
скорость сделки — процесс перевода занимает от 20 минут до одного часа, что сравнимо с банковской системой;
низкая стоимость транзакций — минимальная комиссия составляет меньше 10 центов от доллара США.

Конечно, транзакциям в сети Bitcoin пока далеко до скорости банковских переводов. Срок передачи электронных денег в системе SWIFT составляет от 2 до 15 минут. Дело в том, что размер блоков в цепочке не удовлетворяет потребностям пользователей. Из-за этого майнеры не успевают быстро обрабатывать весь объем транзакций.

Решением может стать увеличение размера каждого блока или количества майнинг-машин. Сегодня за год добычи объем потребления всех майнинг-ферм Биткоина составляет 9636 ГВт в час. Это сравнимо с годовым производством электроэнергии на Среднем и Ближнем Востоке вместе взятых.

Популярность BTC обеспечивают его децентрализованность и приватность. Мировые банки все чаще контролируют своих клиентов, отслеживая их поведение, расходы и доходы. Финансовые организации блокируют счета при малейшем подозрении на незаконные операции. Цифровая валюта помогает уйти из-под контроля государства и банковских структур, осуществляя конфиденциальные транзакции на любую сумму и в любую точку мира почти бесплатно.

Где хранятся транзакции Биткоин

Преимущества сделок с биткоинами обеспечиваются сложной структурой платежной системы. В сети BTC существует многоуровневый алгоритм проверок владельца монет, который при этом не раскрывает его личность. Для безопасности отправителей и получателей применяются хеш-функции, шифрованные цифровые подписи с открытым и закрытым ключом, кодирование адресов Base58 и хранение копий блокчейна на разных компьютерах.

Транзакции Биткоина хранятся в специальных блоках (блоки транзакции). В каждом блоке помещается до 1 Мб операций между разными адресами. При этом все блоки и отдельные транзакции последовательно связаны между собой. Так, чтобы изменить данные в одном блоке, придется затрагивать всю цепочку. Это делает подделку блоков с целью получения биткоинов невозможной — слишком долго придется подбирать информацию, которая удовлетворяет всей цепочке.

Для передачи биткоинов с одного адреса на другой, получатель должен предъявить корректный биткоин-адрес или открытый ключ. Создание блока транзакции выглядит следующим образом:

Текущий владелец монет создает транзакцию. В ней он указывает количество передаваемых биткоинов. Открытая сделка содержит цифровую подпись и хеш предыдущей транзакции, по которой монеты были получены. Также в транзакцию входит биткоин-адрес нового владельца (открытый ключ).
Перед тем, как транзакция будет обработана, другие пользователи Биткоин-сети проверяют электронные подписи. Подписи помогают определить, что транзакция была создана владельцем монет, а не другим лицом.
Майнеры принимают транзакцию к обработке и начинают вычислять хеш-сумму нового блока для подтверждения. В хеш-сумму входит вся информация о транзакции и «путь» биткоинов до текущего владельца. Если блок удовлетворяет всем критериям, то он отправляется в сеть а майнер получает вознаграждение.
В сущности, биткойны передаются, когда следующий владелец захочет ими распорядиться. При этом участники сети снова проверяют цифровую подпись через открытые ключи и хеш блока. Так, текущий отправитель получает возможность провести транзакцию на другой адрес.

Можно заметить, что система имеет множество уровней проверки. При этом подтверждения проводятся в разные моменты времени в разных местах блокчейна. Это исключает возможность создание «липового» блока — он просто не будет подтвержден другими участниками сети. При желании, на сайтах типа blockchain.com можно проследить историю каждой монеты или ее части, вплоть до эмиссии.

Блокчейн — база данных, предоставляющая сведения обо всех транзакциях. Копии этой базы хранятся на компьютерах каждого участника сети Bitcoin. Информация синхронизируются во времени с помощью специальных меток. Это исключает возможность многократной траты или создания новой цепочки, за которую будут выдавать вознаграждение в виде BTC.

Программа-клиент обеспечивает работу с полной базой транзакций и функционирует автономно. Это позволяет не создавать отдельный сервер или центрального администратора для сети. Из недостатков — на компьютере нужно постоянно хранить огромный массив данных. Так, в 2019 году размер базы данных составляет 250 Гб, а для синхронизации, во время первого запуска программы на обычно компьютере, потребуется около 24-36 часов. Если Bitcoin разрастется до платежной системы общемирового значения (как Visa или WebMoney), то хранить базу данных на обычном ПК станет невозможно.

Для решения проблемы изобрели «тонкие» клиенты — программы, которые хранят только часть блоков. Весят такие программы около 3-4 Гб, но для майнинга их использовать нельзя, т.к. требуется информация о всей цепочке.

Скорость обработки транзакций Биткоин и возможность ускорения транзакций

Раз обработкой переводов между адресами занимаются другие пользователи сети, то скорость транзакций будет непостоянной. Сеть Биткоина действительно не гарантирует определенное время совершения сделки. При этом, если транзакция была опубликована и проверена, то она гарантирована будет обработана. Но в некоторых случаях подтверждение транзакции может растянуться на 2 дня.

После создания транзакции и ее проверки она добавляется в общую очередь, вместе с другими транзакциями. Положение в очереди не зависит от каких-либо факторов и формируется честно. Здесь есть нюанс: майнеры сами выбирают параметры транзакций, вычисление которых приоритетнее других. Чем больше комиссия, указанная отправителем, тем выше шанс быстрой обработки перевода.

Комиссия за транзакцию — разница между номиналом отправленных на новый адрес и полученных биткоинов. При переводе в системе Bitcoin Core комиссия автоматически подсказывается программой-клиентом. Здесь все зависит от размера перевода в байтах и количества монет. Чаще сервис предлагает две цены: 0.001 биткоина (около 9 USD) за быстрый перевод и 0.0005 биткоина (около 4.5 долларов) за дешевый с большим сроком обработки. На пике торгов в 2018 году некоторые пользователи предлагали до 60 долларов США за транзакцию биткоинов.

В системе Биткоин отсутствует обязательная комиссия. Теоретически, пользователи могут устанавливать нулевую комиссию для транзакций. В 2014 году Билл Гейтс в интервью Bloomberg восхищался тем, что переводы биткоинов могут быть абсолютно бесплатными. Чтобы добавить транзакцию с нулевой комиссией в очередь, нужно подвести ее под следующие параметры:

размер транзакции менее 1000 байт;
номинал каждого перевода составляет не менее 0.01 биткоинов (на 2019 год — около 100 долларов);
у сделки высокий приоритет (отсутствие большого количества других транзакций с высокой комиссией).

Приоритет рассчитывается по следующей формуле:

priority = sum * (input_value_in_base_units * input_age) / size_in_bytes.

Чтобы избежать применения лимитов приоритет транзакции должен быть выше 57.600.000 пунктов. Если сделка не удовлетворяет хотя бы одному из условий, то размер транзакции будет округлен до 1000 байт. В этом случае комиссия в размере 0.0001 BTC начистится автоматически. Создавать транзакцию с нулевой комиссией не рекомендуется — ее подтверждение может занять слишком много времени. Чтобы ускорить транзакцию Биткоина, необходимо повысить ее приоритет. Для этого увеличьте размер комиссии до 9 USD.

Чтобы статус транзакции сменился на «подтвержденная», требуется 6 включений сделки в блок. Все это время операция находится в очереди общей сети, а новый владелец не может распоряжаться монетами. С ростом популярности биткоинов, размер блока в цепочке не увеличился, что сформировало большие очереди на подтверждение. Такие очереди называют мемпулом.

Мемпул — совокупность всех транзакций в сети Bitcoin, которые ожидают подтверждения. Перед созданием перевода на другой адрес нужно всегда проверять мемпул. Так пользователь сможет определить приблизительный приоритет своей транзакции и грамотно подобрать размер комиссии. Самый большой мемпул был достигнут в мае 2017 и составил около 180 000 неподтвержденных транзакций. Сегодня средний 7-дневный мемпул достигает 15 000 операций, ожидающих обработки.

Существуют и другие способы увеличения скорости транзакции и ее приоритета:

увеличить переводимую сумму — приоритет тогда станет выше;
использовать открытые переводы, где указывается информация о владельцах адресов;
бесплатные программы ускорители, например, сервис ViaBTC, где нужно указать хеш транзакции;
платные сервисы типа BTC.com, взимающие комиссию исходя из объемов перевода;
в таких кошельках как Electrum есть функция «Replace-by-fee», благодаря которой можно без потери средств заменить транзакцию на новую, с повышенной комиссией;
заполучить мультиподпись о надежности транзакции, которая увеличит ее приоритет для майнеров;
метод двойной траты — повторная отправка платежей вручную с теми же параметрами, когда старая транзакция автоматически уничтожается алгоритмом.

Масштабируемость сети

Неподтвержденные транзакции Биткоина — сделки, которые еще не были включены в блок. Увеличение количества неподтвержденных транзакций при большом количестве участников сети приводит к главной проблеме криптовалюты — масштабируемости. Проблема связана с ограниченным размером блока в блокчейне в 1 Мб.

Размер блока выбран не случайно — это наиболее оптимальное решение для содержания распределенной между пользователями базы данных. Дело в том, что блокчейн-структура требует от пользователей постоянной пересылки нового элемента цепочки между всеми участниками. Увеличение размера блока значительно бы снизила скорость и эффективность системы.

Также блок размером 1 Мб снижает эффективность DDoS-атак на сеть Bitcoin. Здесь стоит учесть, что время создания одного блока фиксировано — приблизительно 10 минут. Чтобы гарантировано помещать в блок транзакции из очереди, количество операций не должно быть слишком велико — около 3 транзакций в секунду. Это серьезно ограничивает распространение BTC в качестве платежного средства. Так, для поддержания приоритета пользователи стремятся увеличить комиссию, что в общей массе не увеличивает скорость подтверждения. Это делает Биткоин медленным и дорогим в использовании.

Решение проблемы масштабируемости предлагалось несколько раз. Здесь важным понятием является «форк» блокчейна — разделение непрерывной цепочки блоков на две ветви. Цепочка может разделяться и тогда, когда разработчики самостоятельно определяют, какие блоки являются подходящими. В этом случае возможны два варианта:

Хардфорк. Это разбиение цепочки на две части в результате использования новых протоколов. При этом ответвление старой цепочки игнорируется. Хардфорками Биткоина являются проекты Bitcoin XT, Bitcoin Classic и Bitcoin Unlimited, призванные решить проблему с размером блока.
Софтфорк. Это изменение протокола, в результате которого новая ветка также признается изначальным ПО. Одним из реализованных софтфорков является проект SegWit (от англ. Segregated Wittnes — отделенное доказательство).

Система SegWit была предложена в конце 2015 основателем Blockstream Питером Уиллом. Предполагается, что после софтфорка открытые ключи будут храниться за пределами блоков транзакций, облегчая его вес. Реализация SegWit повлекла за собой множество споров, разделивших крипто-сообщество на две части.

В результате разногласий с 2015 появлялись следующие хард форки Биткоина: Bitcoin XT, Bitcoin Classic и Bitcoin Unlimited. 1 августа 2017 года сообщество майнеров активировало SegWit, приняв решение на общем голосовании через схему BIP91. Благодаря запуску проекта, удалось внести следующие изменения:

структура хранения данных в каждом блоке была изменена;
скорость и пропускная способность переводов повысилась, при этом в цепочке не возникло конфликта;
SegWit устранил транзакционную инертность, позволив расширить функционал первой криптовалюты;
решение позволило начать работу над Lightning Network — обновлением сети Bitcoin, которое позволило бы проводить микротранзакции быстро и без комиссии.

Не обошлось без хардфорка — несогласные с внедрением SegWit, 1 августа 2017 запустили собственный проект Bitcoin Cash. Проект увеличил размер блока с 1 до 8 Мб, что упростило транзакции. В результате разветвления, все держатели BTC получили на свои кошельки аналогичное количество монет Bitcoin Cash (BCH) бесплатно.

Как совершить транзакцию Биткоин

Перед тем, как перевести цифровые деньги между адресами, нужно создать кошелек и приобрести биткоины. Можно воспользоваться услугами сотни онлайн-сервисов, реализующих формат биткоин-кошелька. Рекомендуется использовать оригинальные программы: Bitcoin Core для майнеров или «тонкий» аналог Electrum. Если не доверяете своему провайдеру, рекомендуется использовать кошельки холодного хранения монет (например, Trezor).

Существует 3 способа приобретения первой криптовалюты:

У частных лиц. Для этого договоритесь о покупке биткоинов у пользователя, который обладает монетами. Таких людей можно найти на сервисе LocalBitcoins. Это небезопасный способ, так как часто держателями криптовалюты притворяются мошенники.
В обменниках. Наиболее доверительный вариант. Рекомендуется выбирать крупные и проверенные обменники, к примеру, такой как наш. Обменник криптовалют с безупречной репутацией и большими резервами на протяжении длительного времени обрабатывает тысячи заявок на обмен. Кроме того сервис присутствует во всех авторитетных каталогах и рейтингах обменных пунктов электронных валют.
На биржах. Криптовалютные биржи тоже можно использовать как обменник. Минус в том, что часто у таких сервисов сложный интерфейс. Также не забывайте, что, оставляя цифровые деньги на бирже, вы доверяете их третьим лицам.

Чтобы осуществить транзакцию на другой биткоин-адрес, необходимо зайти в удобный клиент и указать основные параметры перевода: сумму биткоинов, адрес получателя в виде шифра. После этого нужно ожидать подтверждения транзакции. Большинство программ-клиентов указывают комиссию автоматически.

Если вы используете расширенный оригинальный клиент от разработчиков Bitcoin, вы можете настроить комиссию самостоятельно. Обратите внимание на поля «mintxfee» и «paytxfee». В первом указан минимальный сбор (0.00001 BTC), а во второе поле нужно ввести значение самостоятельно — это и будет комиссия за транзакцию.

В официальных интерфейсах для подтверждения перевода необходимо 6 проверок от майнеров. Но биржи и обменники указываю произвольное количество проверок для обработки. Поэтому необходимо проверить транзакцию Биткоин на сервисах типа Blockchain.com и BlockchainExplore. Введите хеш транзакции, номер блока или адрес в поиске для получения подробной информации об операциях с монетами.

Статусы транзакции: подтвержденная и неподтвержденная транзакция

Отслеживать статус транзакции важно игрокам на криптовалютных биржах, так как от времени подтверждения часто зависит их прибыль. Если вы планируете сделать срочный перевод, заранее ознакомьтесь с текущим мемпулом и определите приоритет вашей сделки. После публикации транзакции у нее может быть два статуса:

Неподтвержденная. Сделка с биткоинами еще не прошла проверку 6 майнеров. Часто пользователь не может распоряжаться криптовалютой даже после пяти проверок. Официальный статус транзакция получит только после 6 подтверждений.
Подтвержденная. Транзакция была проверена 6-ю независимыми участниками сети Bitcoin. В этом случае получатель имеет полные права дальше распоряжаться цифровыми активами.

Ожидание изменения статуса перевода в идеале составляет 10 минут. Столько в среднем уходит на создание одного блока, в который будет включена сделка пользователя. На деле, транзакция обработается за 10 минут, если в очереди не более 2000 сделок. Это учитывая, что средний размер перевода составляет 500 байт и пользователь указал минимальную комиссию.

Даже в относительно спокойные времена мемпул составляет 10-12 тысяч неподтвержденных транзакций Биткоина. Значит, подтверждение займет до 1-2 часов, в зависимости от желаемого количества проверок.

Комиссия за транзакцию Биткоин

В процессе майнинга владелец ASIC-процессоров получает не только вознаграждение за создание блока (12.5 BTC на 2019 год), но и комиссию со всех обработанных транзакций. За день сумма вознаграждения за проверку сделок может достигать 50-60 долларов, даже при средних значениях мемпула.

Создатель сделки выплачивает комиссию лишь один раз, при условии, что операция имеет один «вход» и «выход». Поэтому пользователю не нужно рассчитывать стоимость всех 6 подтверждений.

Чтобы полностью избежать мемпула и осуществить мгновенную транзакцию, можно воспользоваться услугами централизованных сервисов. При обмене биткоинов на бирже сумма начисляется сразу за счет средств компании, а уже после реализуется на рынке криптовалют. Минус в том, что в этом случае вы доверяете BTC третьему независимому лицу. Еще можно открыть доступ к сведениям об отправителе и получателе, но в этом случае нарушается главный принцип криптовалют. При этом придется получать согласие второй стороны сделки.

Чтобы определить оптимальную сумму комиссии, не прибегая к дополнительным средствам, обратите внимание на следующие пункты:

текущий мемпул — старайтесь осуществлять сделки в периоды минимальной нагрузке на сеть (например, в ночное время для Китая);
размер комиссий — на blockchain.com можно узнать статистику по размеру комиссий за последние 7 дней и выявить тренд;
сравнить приоритет своей транзакции со средними показателями размера, количества передаваемых монет, наличие мультиподписей и т.д.

Причина отказа в обработке транзакции Биткоин

В банковских переводах при оплате покупок через POS-терминал информация о держателе карты передается в банк-эквайер. После банк-эквайер связывается с банком-эмитентом, выпустившим карту. Он проверяет достоверность информации о пользователе, после чего запрос попадает в операционный центр. В центре запрос на оплату еще раз проверяется по стоп-листу и сверяется с количеством доступных средств у пользователя. На всех этих этапах банк может отказать в проведении транзакции.

В сети Биткоин, наоборот, транзакцию отменить невозможно при любых обстоятельствах. Известны случаи, когда пользователи по ошибке отправляли 0.0001 BTC с комиссией 54.3218 биткоинов, перепутав местами параметры. Такая сделка все равно проходила, а майнеры получали 54 BTC в качестве комиссии.

Создатель Биткоина Сатоси Накамото был уверен, что дополнительные многоступенчатые проверки делают систему слишком сложной. Он применил для электронных переводов криптографические методы, которые навсегда изменили международный финансовый сектор. Биткоин позволил проводить безотказные, надежные интернет-платежи, пусть и с определенными проблемами со скоростью обработки.

Проведение приватных транзакций Биткоин

Как было показано ранее, банки несколько раз проверяют личность отправителя средств. Это значит, что изначально платежные системы хранят информацию о клиентах финансовых организаций. Более того, без предоставления персональных данных ни один банк не зарегистрирует вас в своей системе.

Система Биткоин не требует регистрации и указания личных данных о владельце монет. Все операции подтверждаются цифровыми подписями и ключами открытого шифрования. Это первая криптовалюта, которая позволила установить в финансовой системе доверие между двумя сторонами, когда доверие было изначально недостижимо.

По умолчанию все переводы в сети Bitcoin псевдонимные — можно отследить транзакцию, но нельзя понять, кто является отправителем и получателем (владельцами биткоин-адресов). Только используя специальные протоколы для транзакций, можно раскрыть информацию о владельцах, при этом по взаимному согласию.

Достоинства системы транзакций Биткоин

В сравнении с банковскими переводами и аналогичными системами, транзакции биткоинов имеют следующие преимущества:

Нет посредников. При платежах через терминалы и онлайн-переводах в банковской системе нередко используются посредники. Они не только получают ваши данные, могут контролировать денежную массу, но и повышают комиссию за услуги (или за обслуживание карты). Перевод в другой банк становится проблематичным — необходимо найти выгодный банкомат, снять деньги и положить на другой терминал. С биткоинами все просто — транзакции осуществляются P2P, между пользователями без посредников.
Низкая стоимость транзакций. Несмотря на необходимость в повышении комиссии вплоть до 40 USD при высоком мемпуле, биткоин-транзакции остаются очень доступными. При переводе BTC, эквивалентных 1 миллиону долларов комиссия останется такой же, тогда как банк возьмет по фиксированной ставке, к примеру 1%. Согласитесь, в этом случае приоритетнее отдать 40 долларов за транзакцию, чем 10.000 USD.
Децентрализация. Каждый компьютер, вовлеченный в сеть Биткоина, является «сервером», на котором хранятся данные о цепочке блоков. Это позволяет системе продолжать работу в любое время, при наличии интернета и соответствующей программы. В отличие от банков, Bitcoin работает круглосуточно и без выходных, с одинаковой эффективностью. На функционирование системы не влияют экономические или политические факторы, у сети нет внешнего или внутреннего регулятора. Говоря проще — Биткоин не зависит от мировой экономики.
Конфиденциальность. В рыночных отношения никто не вправе вмешиваться в сделку между двумя независимыми гражданами, при условии, что сделка несет добровольный характер и не противоречит закону. Устройство первой криптовалюты полностью основано на этом правиле. Ни один пользователь не узнает, на что вы потратили 2 биткоина, но с помощью ЭЦП сможет подтвердить, что именно вы являетесь владельцем этих средств.
Быстрота переводов. Хотя в последние годы проблема масштабируемости стала более актуальной, транзакции BTC все еще остаются быстрыми. Перевод любой суммы пользователю на другом конце планеты за 0,5-2,0 часа — скорость, которую превосходит только отработанная система SWIFT и криптовалюта Ripple. Если вопрос с размером блока будет решен, биткоин станет самой быстрой платежной системой.
Безопасность системы. Алгоритмы транзакций BTC продуманы до мелочей. Даже количество подтверждений не случайно — 6 проверок делает риск двойной траты маловероятным (меньше 0,1%). Несмотря на множество попыток взлома и бесконечных DDoS-атак на Биткоин, криптографическая система остается нетронутой. Безопасность обеспечивают более 20 миллионов пользователей по всему миру, ежедневно проверяя целостность длиннейшей цепочки.
Низкий порог вхождения. Для участия в сделке с биткоинами не нужно регистрироваться в банке или предоставлять паспортные данные. Если пользователь хочет провести операцию с BTC, достаточно скачать тонкую клиент-программу и изучить основные принципы транзакций.

Миллионы пользователей первой криптовалюты ожидают запуска проекта Lightning Network. Обновление позволит устранить проблему с размером блока и моментально проводить микротранзакции. В этом случае Bitcoin может опередить по популярности самые распространенные платежные системы.

Недостатки системы транзакций Биткоин

Устройство Биткоина далеко от идеала. Было бы странно, если бы алгоритмы криптовалюты работали как часы — над проектом трудится небольшая группа энтузиастов, которой далеко до огромной команды финтех-специалистов крупнейших платежных систем. Из-за этого многие решения вводятся медленно, чему также мешает децентрализация.

Выделяются следующие типичные проблемы алгоритма транзакций биткоинов:

Масштабируемость. Сегодня масштабируемость остается главной проблемой транзакций. Решение SegWit не сильно помогло системе — в сезоны высокой волатильности пользователям приходится ожидать переводов до одного дня. К счастью, уже существуют разрабатываемые проекты, которые помогут уменьшить время подтверждения сделки до минимума. Так, обновление Lightning Network уже находится в режиме альфа-тестирования.
Правовая неопределенность. Юридический статус Bitcoin еще не закреплен ни в одной стране мира. Многие государства намеренно запрещают физлицам операции с криптовалютой. Правительства стран бояться, что популярность Биткоина не позволит им контролировать инфляцию, повергнув мировую экономику в хаос. Также криптовалюты не позволяют контролировать активы граждан через коммерческие и государственные банки. Пакет законов о статусе биткоинов сегодня принят только в Японии.
Черный рынок. Помимо проблем с инфляцией, BTC может отрицательно повлиять на нелегальную миграцию денежных средств через границу. Также цифровую валюту активно используют на черном рынке и в даркнете. На сайте Silk Road, ликвидированном в 2013, долгие годы пользователи предлагали друг-другу оружие, наркотики и запрещенные вещества за биткоины. При этом, контролировать оборот средств и отслеживать стороны сделки на черном рынке практически невозможно.
Мошенничество. Криптовалюты часто используют в мошеннических схемах. Часто под видом криптобиржи или обменника злоумышленники завладевают биткоин-адресами сотен пользователей. Вернуть украденные средства назад не получится из-за необратимости транзакций и конфиденциальности сделок. Так, преимущества системы могут стать ее же недостатками.
Гибкость системы. Гибкость транзакций — вид атаки на сеть, который позволяет хакеру изменить данные перевода до его проверки. Если все сделано правильно, данные о транзакции исчезнут, а монеты, расположенные на адресе отправителя, пропадут. Такая атака была использована для взлома биржи Mt. Gox. Подразумевается, что формат ЭЦП в сети Биткоина не всегда проверяется должным образом. Если его подделать, то можно создавать различные хеш-суммы для одной транзакции.
Транзакции пустышки. Иногда хакеры могут использовать большое количество транзакций с нулевым значением для нагрузки сети Bitcoin. Это разновидность DDoS-атаки, которая не может быть полностью устранена. Сегодня конкуренты Bitcoin (например, Bitcoin Cash) проводят такие атаки в системе первой криптовалюты для увеличения мемпула и снижения времени обработки сделок.

Несмотря на множество недостатков, систему Биткоин вряд ли когда-либо ожидает критическая ошибка. Децентрализованное сообщество сможет восстановиться и продолжить свое существование, благодаря уникальной структуре блокчейна. К сожалению, проблемы с размерами блока и правовая неопределенность BTC — цена, которую платят криптоэнтузиасты за использование недорогих, конфиденциальных транзакций.

История появления транзакций Биткоин и их развитие

Первая транзакция Биткоина прошла в 2009 году. Тогда создатель криптовалюты Сатоси Накамото отправил 10 биткоинов Хэлу Фину — идейному вдохновителю и автору концепции цепочки хеш-блоков. До сих пор неизвестно, кем является создатель первой цифровой валюты. Ученые предполагают, что за именем Накамото может стоять не один ученый, а целая группа специалистов.

После этого количество транзакций биткоинов в сети росло по экспоненте. В 2010 году житель США Ласло Ханеч впервые совершил перевод 10 000 BTC на биткоин-адрес кафе, купив 2 пиццы. Сегодня Лесло, не потрать он эту сумму, имел бы в распоряжении более 80 миллионов долларов. Но основной пик транзакций пришелся на 2017 год, когда срок ожидания некоторых сделок доходил до 2 дней.

Сегодня ситуация стабилизировалась, и многие пользователи ожидают действий со стороны команды разработчиков. Введение новых решений по части масштабируемости помогло бы увеличить возможности криптовалюты, увеличило бы спрос и стоимость соответственно. Протоколы с созданием структур данных вне блока смогли бы сделать из Биткоина основу новой мировой финансовой модели.